Курс профессионального обучения по программе Агент страховой

Описание курса «Агент страховой»

Что на самом деле записано в обязанностях страхового агента

В квалификационной характеристике есть строка, которую мало кто ожидает увидеть в справочнике должностей: работая с клиентом, страховой агент ведёт наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания и мотивацию поведения — и добивается взаимопонимания при заключении договора. То есть не уговаривает, а следит, услышал ли человек условия так, как они написаны.

Дальше идёт то, что ближе к бумагам. Специалист проводит операции по заключению договоров имущественного и личного страхования, оформляет их, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, принимает взносы и отвечает за правильность их исчисления. Сохранность документов — тоже его зона.

Отдельный пласт работы — риск. Агент устанавливает критерии и степень риска при заключении договора: состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения клиента. Если застрахованному причинён ущерб, тот же человек оценивает его и определяет размер с учётом тех же критериев.

И ещё одна часть обязанностей, о которой редко думают заранее: жалобы. Претензии по исчислению и уплате взносов, по выплатам возмещения при страховом случае разбирает агент. Он же выясняет причины нарушений договоров и принимает меры, чтобы они не повторялись.

Плюс поиск клиентов: изучение региональных условий и спроса, анализ состава потенциальных страхователей, выявление и учёт объектов страхования, их оценка.

Агент страховой — должность служащего: кто это и где работает специалист

В Квалификационном справочнике должностей руководителей, специалистов и других служащих должность записана именно так — агент страховой, с перевёрнутым порядком слов. Она отнесена к общеотраслевым характеристикам, подраздел — должности других служащих, технических исполнителей. Ступеней с номерами, как у рабочих профессий, здесь не предусмотрено: сложность растёт вместе с договорами и объёмом полномочий.

Работает такой сотрудник там, где заключают договоры страхования: в страховых организациях и их региональных подразделениях, в агентских сетях, в отделах продаж страховых продуктов. Клиенты — физические лица и представители учреждений, организаций и предприятий разных форм собственности. Один день уходит на разговор с семьёй о страховании жизни, следующий — на встречу с юрлицом по имуществу.

Объекты разные: жизнь и здоровье, движимое и недвижимое имущество, предпринимательская и коммерческая деятельность. Отсюда и требование знать условия каждого вида страхования, а не одного привычного продукта.

Дистанционное обучение на страхового агента без отрыва от работы

Курс идёт удалённо. Лично приезжать в учебный центр слушателю не нужно: материалы открыты в личном кабинете, разбирать их можно вечером после встреч или в паузе между ними.

Формат подходит тем, кто уже сидит в страховой компании и не может выпасть из графика, и тем, кто живёт далеко от крупных городов.

Чего дистанционный формат не заменяет — практику живого разговора. Оценивать мотивацию клиента и вести аргументированную беседу учатся на встречах, а не по конспекту. Теория закрывает другое: порядок заключения и оформления договоров, условия видов страхования, методы определения степени риска и оценки ущерба. После завершения обучения и успешной итоговой проверки знаний выдаётся документ установленного образца.

Программа подготовки: что изучают на курсах страхового агента

Содержание опирается на раздел «Должен знать» из справочника. Для должности технического исполнителя он неожиданно широкий.

• нормативные правовые акты, положения и инструкции, которые регламентируют деятельность страховых органов;
• виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
• правовые основы страховой деятельности с учётом региональных особенностей и действующая система социальных гарантий;
• методы определения степени риска при заключении договоров и оценки причинённого ущерба;
• порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
• основы рыночной экономики, психологии и организации труда;
• основы трудового законодательства, правила и нормы охраны труда.

Есть в перечне и отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения — строка, которая разворачивается в разбор схем работы за пределами пары привычных полисов.

Второй ориентир для программы — профессиональный стандарт «Специалист по страхованию». В нём обобщённая трудовая функция «Заключение и сопровождение договоров страхования» соотнесена с должностью агента страхового и разложена на изучение рынка и подготовку к продаже, продажу продуктов и оформление договоров, учёт и сопровождение заключённых договоров.

Кому подойдёт профессиональное обучение на страхового агента

Тем, кто пришёл в страхование без профильного образования. Справочник требует среднего профессионального образования и специальной подготовки по установленной программе, а требований к стажу не предъявляет — дверь открыта и без опыта в отрасли.

Тем, кто по факту давно работает агентом, а в кадровых бумагах числится кем-то другим.

Тем, у кого среднее профессиональное образование непрофильное: в профессиональном стандарте прямо предусмотрен вариант с непрофильным СПО и профессиональной переподготовкой.

И тем, кто уверенно продаёт, но плывёт на разборе претензий и на определении степени риска.

Документы после обучения: свидетельство о должности служащего, удостоверение или корочки

По итогам обучения и итоговой проверки знаний слушатель получает документ установленного образца. Для должностей служащих это свидетельство о должности служащего; программа и требования учебного центра определяют, будет ли к нему удостоверение — те самые корочки, которые просят в кадрах.

В документе стоит конкретная должность, а не общий курс про страхование. Разница всплывает, когда кадровик сверяет запись с квалификационной характеристикой.

Зарплата страхового агента: из чего она складывается

Цифр здесь не будет: заработок зависит от региона, опыта, вида страхования, объёма портфеля, формы сотрудничества со страховой организацией и её внутренних правил.

Что в руках самого специалиста — умение держать связь с клиентом в течение срока действия договора и доводить дело до продления. Справочник записывает это отдельной обязанностью.

Зачем отучиться на страхового агента, если полисы и так продаются

Первая причина прозаичная — документ. Без него разговор с работодателем упирается в «покажите бумагу», и опыт тут не аргумент.

Вторая интереснее. В обязанностях агента добрая половина пунктов не про продажу: приём взносов и правильность их исчисления, оценка ущерба, разбор жалоб, ведение и хранение документации, взаимодействие с другими страховыми агентами. Человек, пришедший в страхование из розничных продаж, осваивает эти пункты уже на ходу, разбирая собственные ошибки.

Третья причина — перспективы. Профессиональный стандарт показывает направление: за заключением и сопровождением договоров идут урегулирование страховых случаев, андеррайтинг, организация перестраховочной защиты. Функция, соответствующая должности агента, отнесена к пятому уровню квалификации, следующие — к шестому.

Частые вопросы тех, кто хочет учиться на страхового агента

Нужно ли профильное образование, чтобы занять должность страхового агента?

По справочнику достаточно среднего профессионального образования и специальной подготовки по установленной программе. Требований к стажу работы для этой должности нет.

Разбирают ли на курсе определение степени риска по клиенту?

Да, это отдельный пункт раздела «Должен знать»: методы определения степени риска и методы оценки причинённого ущерба.

Зачем страховому агенту психология в программе обучения?

Она прямо записана в требованиях к должности — основы психологии и организации труда. Агент оценивает восприятие, память, внимание и мотивацию поведения клиента, чтобы обе стороны одинаково поняли условия договора.

Правда ли, что претензии клиентов разбирает сам агент?

Да. В обязанностях записано рассмотрение жалоб и претензий по спорным вопросам исчисления взносов и выплат возмещения, а также установление причин нарушений договоров.

Выдадут ли корочки, если проходить обучение дистанционно?

Формат на документ не влияет. После итоговой проверки знаний выдаётся документ установленного образца — свидетельство о должности служащего или удостоверение.